La cartographie des risques de micro-bank

Extraits

[...] Formation des parties prenante (CA/Sup/GP) 5. Réorgasination du travail des GP (Zonage) 1.Adoption d'une politique antifraude et sensibiliser les acteurs sur les risques de fraude 2. [...]

[...] Impact Contrôle Niveau de risque P Qualification du risque Contrôle Existant 27 Risque Significatif Plan d'action Niveau de validation 3 Elevée 3 Elevé 3 Défaillant 2 Moyenne 3 Elevé 2 Insuffisant 12 Risque Majeur 3 Elevée 3 Elevé 2 Insuffisant 18 Risque Majeur 2 Moyenne 3 Elevé 2 Insuffisant 12 Risque Majeur 1 Faible 3 Elevé 1 Adapté 3 Risque Faible 2 Moyenne 3 Elevé 2 Insuffisant 12 Risque Majeur Atelier/CODIR RISQUES IDENTIFIES (suite) RISQUE PAYS ET SÉCURITÉ Process Types de risque Description du risque Probabilité Impact Contrôle Niveau de risque P Contrôle Existant Risques d'avoir des changements politique avec des orientations politique différentes pouvant entrainer des difficultés pour MICRO BANK Risque d'instabilité politique SÉCURITÉS DES BIENS ET PERSONNES MACROÉCONOMIQUE Risque d'attaque terroriste Risque de perte de pouvoir d'achat des clients L'inflation importé (au regard des enjeux politique, sanitaires et économique mondiales) et engendré par la situation économique et géopolitique nationale et sous régional pourrait entrainer une baisse de pouvoir d'achat des clients de MICRO BANK et par recoché compromettre leur capacité de remboursements. [...]

[...] La probabilité : c'est-à-dire la fréquence d'apparition de ce risque P Probabilité 1 Définition Faible - Moyen 3 Elevé Plus de Fonds Propres Détectabilité : la capacité opérationnelle d'un système organisationnel, quel qu'il soit, à détecter le risque entrant. I Perte Financière 1 Définition Faible Moyen 3 > C Qualification Procédures formalisées et à jour Fonctionnement adéquat des controles si contrôle interne adapté évaluation périodique Contrôle existant mais non documenté Procédures ne sont pas à jour et non exhaustives Procédures non communiqués Contrôles à l'initiative 2 Contrôle 1 Elevé 2 L'Impact : mesure les effets sur les cibles de l'accident (il a des conséquences plus ou moins importantes) - si contrôle interne insuffisant Absence de procédure 3 si contrôle interne faible Absence de contrôle Le résultat du produit des trois appréciations spécifiques donne le niveau du risque. [...]

[...] Objectif L'objectif est de : - Identifier l'ensemble des risques inhérents à MICRO BANK - Classer les risques par priorité - Mettre en place un plan de mitigation de ces risques. TERMINOLOGIE TERMES RISQUE DÉFINITION L'effet de l'incertitude sur les objectifs IDENTIFICATION DES RISQUES Processus de recherche, de reconnaissance et de description des risques Processus mis en œuvre pour comprendre la nature d'un risque et pour déterminer le niveau de risque, il inclut l'estimation du risque ANALYSE DU RISQUE EVALUATION DU RISQUE PROCESSUS DE MANAGEMENT DU RISQUE APPÉTENCE AUX RISQUES Processus de comparaison des résultats de l'analyse du risque avec les critères de risque afin de déterminer si le risque et/ou son importance sont acceptables ou tolérables Application systématique de politiques, procédures et pratiques de management aux activités de communication, de concertation, d'établissement du contexte, ainsi qu'aux activités d'identification, d'analyse, d'évaluation, de traitement, de surveillance et de revue des risques. [...]

[...] Risque Majeur 15 Risque de manque de liquidité Absence où manque de liquidité nécessaire pour assurer la continuité des activités de MICRO BANK Risque Majeur 16 Non sécurisation des transferts de fonds Risque de perte des fonds durant le processus de transfert des fonds entre MICRO BANK Banque-MICRO BANK car MICRO BANK assure ces opérations elle-même et ces opérations ne sont pas couvertes par l'assurance. Risque Majeur 17 Risque de détournement d'actif financier(Fraude) Le détournement d'actif financier par les agents en contact directe avec les clients notamment les caissiers, les agents de recouvrement, les GP, Etc. [...]