Analyse financière, financement, bilan financier, indicateurs de gestion, portefeuille d'activités, chiffre d'affaires, croissance, analyse de données, Turbipro
La SAS TURBIPRO est une société qui réalise des projets industriels de conception et fabrication de turbines et autres organes de production destinés aux process de cogénération d'énergie. Ses clients sont constitués des grands groupes énergétiques français et européens et des industriels de l'agroalimentaire.
[...] QUESTION DE REFLEXION : La réalisation d'un diagnostic bancaire pour une entreprise et l'analyse de la faisabilité des demandes de financement ne peuvent se limiter à l'exploitation seule des données comptables et financières brutes. Commentons cette affirmation dans un développement structuré et argumenté. La réalisation d'un diagnostic bancaire et l'analyse de la faisabilité des demandes de financement pour une entreprise, nécessitent l'exploitation des données brutes de l'entreprise. En effet, il convient de faire une analyse du bilan ainsi que du compte de résultat (Le bilan, Profit & pertes, notamment) ; d'évaluer différents ratios tels que le ratio de liquidité, du RAF, le délai moyen de recouvrement, la rentabilité économique, la rentabilité financière, etc. [...]
[...] En définitive, la société TURBIPRO connaît une santé financière appréciable. Question 3 : Réaliser une faisabilité simplifiée de la demande de financement moyen terme exprimée Tableau d'amortissement : 5 000 / 5 ans / taux fixe = 1.8% Echéance Montant échéance Intérêts Autres Capital amorti Capital restant du Rang Date 31 / 03 / 2022 1 31 / 03 / 2023 1 054 642,148 90 000,00 964 642,14 4 035 357,82 2 31 / 03 / 2024 1 054 642,148 72 636,44 982 005,73 3 053 352,09 3 31 / 03 / 2025 1 054 642,148 54 960,33 999 681,81 2 053 670,28 4 31 / 03 / 2026 1 054 642,148 36 966,06 1 017 676,08 1 035 994,20 5 31 / 03 / 2027 1 054 642,148 18 647.89 1 035 994,20 Total 273 210,72 5 000 000,00 Echéances annuelles = 1 055 En plus de sa dette consistant en un emprunt obligataire non convertible de 6000 contracté en 2018 sur une période de 6 ans, et donc les montant. [...]
[...] Réaliser un diagnostic bancaire et une analyse de la faisabilité de demande de financement doit donc prendre en compte des données macroéconomiques. En effet, il peut être nécessaire de faire une étude du marché et une étude de la concurrence (est-ce que dans cet environnement concurrentiel, l'entreprise a une stratégie pouvant lui permettre d'avoir une part de marché confortable ?). Par ailleurs, il peut être utile lors du diagnostic et/ou de l'analyse de la faisabilité de s'intéresser à des indicateurs relatifs au RH. [...]
[...] En définitive, la réalisation d'un diagnostic bancaire et l'analyse de la faisabilité des demandes de financement ne doivent pas se limiter à l'exploitation des données brutes. Il faut y associer une analyse SWOT pour étudier ses faiblesses, ses forces, ses opportunités et ses menaces ; étudier les 5 forces de Porter qui permet d'évaluer l'intensité de la concurrence, des différents pouvoir de négociation et la menace que représente les produits de substitution pour l'activité de l'entreprise. On peut aussi faire une matrice BCG qui permet de voir comment l'entreprise gère ses différents portefeuilles de produits. [...]
[...] Cependant, le CA 2022 connaîtra une croissance de 15% par rapport au CA 2021 ; soit donc ce qui correspond à 3 322,5 de plus. Par ailleurs, le nouvel EBE génèrera un résultat net correspondant à 60% de l'EBE additionnel, soit 0.6. Nous avons donc une marge de 5 695,8 sans compter les dividendes bloqués. Compte tenu de ces résultats futurs et des résultats passés, l'entreprise sera en mesure de rembourser sa dette obligataire en 2024 tout en respectant les échéances annuelles de 1055 K?. [...]
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