Ainsi, les banques et autres institutions financières se sont donc largement tournées vers des outils spécifiques développés en externe et qui permettent d'apporter une réponse à l'ensemble de ces enjeux. Ces outils peuvent être classés en deux grandes catégories : les outils de filtrage des flux et les outils d'analyse comportementale. Tout l'enjeu de l'automatisation repose alors sur la capacité des outils à assurer une surveillance plus efficace, à mieux cibler les opérations à analyser et à intégrer dans les dispositifs de prévention l'ensemble des acteurs qui auront un rôle dans l'analyse (du chargé de compte jusqu'au correspondant TRACFIN).
Notons enfin que leur intégration se réalise dans le cadre d'un projet coûteux qui implique au préalable un certain nombre de questionnements, et chamboule l'architecture technique et organisationnelle du système d'information des banques...
[...] La liste des fonctionnalités attendues d'une solution informatique a tenu compte des choix de priorités, de niveaux d'alertes et de l'existant technique au sein du Groupe. Sur la base d'un cahier des charges fonctionnel, rédigé en concertation avec responsables métiers et informaticiens, le choix de la Caisse d'Epargne s'est porté vers une solution mixte : les fonctions de détections des noms sur listes devraient, pour partie, faire l'objet d'un développement interne tandis que les fonctions d'alertes prenant en compte les facteurs de risques, les événements et les produits, seront prises en charge par un progiciel. [...]
[...] Comment modifierons-nous nos principales méthodes de travail pour bénéficier pleinement de la nouvelle technologie et ne pas nous contenter de petites économies d'échelle ou d'une amélioration marginale du rendement ? Comment aiderons-nous les clients et les employés à s'adapter aux nouveaux modes de travail et à adopter cette technologie ? 6. Qui sera le gestionnaire de projet ? Cette personne possède-t-elle les compétences et l'expérience requises en matière de gestion de projet ? Devons-nous faire appel à des consultants spécialisés externes pour nous guider lors de la mise en œuvre ? 7. [...]
[...] Nicolet Marie-Agnès, Banque magazine N°648/ JUIN 2003 Sites web http://www.bearingpoint.com http://www.tcs.com http://nakache.9online.fr/valeurc/Valeurc.pdf http://www.aic.gov.au/conferences/2002-ml/manger.pdf http://www.deloitte.com/dtt/cda/doc/content/dtt_financialservices_AMLComplia nceSurvey_101003.pdf http://www.audisoft-consultants.com/fichier_pdf/Tableronde_AB_Audisoft.pdf http://www.eri.ch/_include/doc/OLY-CIS_fr.pdf http://www.searchspace.com/files/PDF/searchspace_news_mlb_25112001.pdf http://www.gillesbalmisse.com Annexes : l'exemple de trois banques UNE BANQUE A RESEAU : LE GROUPE CAISSE D'EPARGNE Banque mutualiste, le Groupe Caisse d'Epargne dispose d'un réseau commercial de plus de 4500 agences, de filiales outre mer et de filiales spécialisées (assurance, affacturage Sa diversification géographique et métier, ainsi que la volumétrie de ses opérations journalières l'ont conduite, en septembre 2002, à réfléchir à l'organisation de la mission anti-blanchiment et à l'opportunité de se doter d'une solution qui lui permettrait d'automatiser certains processus. Relevant du risque opérationnel, la mission vigilance anti-blanchiment a été placée auprès du Directeur des Risques Groupe de la Caisse Nationale des Caisses d'Epargne (CNCE). [...]
[...] IEI (Inter Enterprise Integration, Intégration Entreprise-à-Entreprise) L'orchestration des échanges inter-entreprises est une gestion des flux de messages : c'est l'IEI qui gère le protocole de la transaction électronique entre les systèmes d'informations de deux entreprises. Workflow (voir infra) 2. ETL (Extraction, Transformation, Loading) Cet outil est chargé d'extraire les données dans différentes sources, de les nettoyer et de les charger dans un entrepôt de données. Il a pour but de transformer les données primaires en informations destinées à être traitées. [...]
[...] Elle a en charge le pilotage de la mise en œuvre des obligations réglementaires. Elle assure également l'animation et la coordination de la fonction correspondant TRACFIN dans chaque établissement. Très en amont d'un choix d'outil, le Groupe Caisse d'Epargne s'est interrogé sur son organisation et sur la refonte de ses normes internes : quels doivent être les niveaux d'engagement du Groupe au-delà des exigences réglementaires ? Comment traiter les clients sensibles ? Comment optimiser la détection des opérations suspectes ? Comment former le personnel ? Etc. [...]
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