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Ce mémoire de fin d'études symbolise l'aboutissement de mon parcours dans l'enseignement supérieur. Il a été rédigé afin de répondre aux exigences d'obtention du diplôme de niveau master 2 Gestion de patrimoine.
Les investissements socialement responsables sont particulièrement intéressants du fait qu'ils englobent des enjeux environnementaux, sociaux et économiques, ce qui permet d'aborder différentes thématiques. Diplômé d'un DUT carrières juridiques, d'un bachelor assurances et gestion de patrimoine et d'un master 1 gestion de patrimoine et immobilier international, le choix de mon sujet m'est apparu comme une évidence en raison de l'importance que j'accorde à la nécessité d'agir pour répondre aux problèmes environnementaux actuels.
(...) Dans le cadre de l'agenda 2030, l'Organisation des Nations unies (ONU) crée les Objectifs de développement durable (ODD) en septembre 2015. L'ONU met en place 17 objectifs détaillés en 169 cibles permettant de mettre en place des objectifs sur des enjeux majeurs, tels que la faim dans le monde, les problèmes sociaux liés à l'emploi, l'égalité des sexes, la réduction des inégalités ou encore les problèmes liés à l'environnement. En l'espèce, les ODD visent tous types d'acteurs comme les états, les investisseurs, les entreprises, les citoyens, les Organisations non gouvernementales (ONG) ou encore les collectivités locales. Cette diversité permet de tendre à une synchronisation et à une aptitude accrue pour tous les acteurs concernés à répondre plus efficacement aux objectifs fixés et à obtenir un cadre grâce à l'agenda 2030. En effet, les différents acteurs ont des objectifs à atteindre dès la neuvième année.
[...] Afin de former les futurs CGP de demain, de plus en plus d'universités et d'écoles de commerce dispensent des cours axés sur les ISR. C'est notamment le cas de grandes écoles comme HEC Paris, Kedge ou Polytechnique. Le but est d'inculquer certaines valeurs éthiques aux étudiants en les sensibilisant sur des thématiques responsables et environnementales avant même leur insertion sur le marché du travail. Au niveau de la gestion de patrimoine, l'objectif est de créer une homogénéisation de l'intérêt que suscitent les ISR chez les CGP, en évitant que ce concept soit essentiellement pris en considération par les nouvelles générations. [...]
[...] Pourtant, la demande des investisseurs particuliers en matière d'investissements responsables n'a jamais été aussi forte. Le problème est qu'il n'existe aucune formation obligatoire portée exclusivement sur les ISR et la finance durable pour les CGP déjà en poste. De ce fait, afin de se préparer efficacement à l'entrée en vigueur des dispositions relatives à l'assurance-vie au sein de la loi Pacte en janvier 2022, la gestion de patrimoine devra effectuer un travail de recherches constant sur les ISR et les concepts qui y sont liés. [...]
[...] Effectivement, aujourd'hui en France, la mise en pratique de la RSE varie considérablement entre les entreprises, en fonction de leurs tailles notamment. En France, plus la taille de l'entreprise est petite, moins le sentiment de mener des actions RSE est ressenti. Néanmoins, la France est l'un des pays où les démarches RSE sont le plus respectées au niveau des petites et moyennes entreprises (PME). Ce paradoxe a amené l'hexagone à créer, tout comme pour les ISR, des labels RSE permettant de valoriser le respect de certaines thématiques. [...]
[...] Développement de la finance durable et des ISR en France et dans le monde 32 A. Le développement des ISR dans le monde, modèle de développement ou simple tendance ? Une croissance des investissements responsables caractérisée par une multitude de normes et d'indices boursiers socialement responsables dans le monde Une volonté de développer les ISR et les investissements durables, perceptible même en dehors des deux pôles majeurs que sont les États-Unis et l'Europe 34 B. État des lieux au niveau des ISR en France : Les perspectives d'évolution liées aux ISR et le rôle de la gestion de patrimoine Environnement économique et social actuel et perspectives d'évolution de l'ISR en France Le rapport entre les ISR et la gestion de patrimoine 37 C. [...]
[...] ( mars) Les Echos start - CAC40 ESG : Le nouvel indice boursier qui rassemble 40 entreprises socialement responsables. ( mars) [HYPERLINK: https://start.lesechos.fr/societe/environnement/cac-40-esg-le-nouvel-indice-boursier-qui-rassemble-40-entreprises-socialement-responsables-1300738] Bouchra M'zali, Homayooune Shalchian et Hajer Tebini - L'ISR : Un levier prometteur de l'engagement actionnarial. ( mai) [HYPERLINK: http://chairedesjardinsfinanceresponsable.recherche.usherbrooke.ca/cahiers/CdR-Chaire-005-20.pdf] Anne-Gabrielle Mangeret, -Décideurs Magazine - F.Lemery (Legrand) : « La performance RSE du groupe aide la performance financière ». ( février) [HYPERLINK: https://www.magazine-decideurs.com/news/f-lemery-legrand-la-performance-rse-du-groupe-aide-la-performance-financiere] Ministère de l'Europe et des Affaires étrangères - Le pacte mondial des Nations Unies, initiation au reporting extra-financier. [...]
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