fonds d'investissement, Facteurs ESG Environnement Social et Gouvernance, critères ESG, rentabilité, performances financières, marché obligataire, stratégies d'investissement, indicateurs environnementaux, ISO 14064, ISR Investissement Socialement Responsable, investissement
Lorsqu'on parle d'investissement responsable et de l'impact des entreprises sur la société, deux termes reviennent fréquemment : les critères ESG et la RSE. Les critères ESG (de l'anglais Environmental, social, and corporate governance) se focalisent sur la manière dont une entreprise aborde les enjeux environnementaux, tels que la gestion des déchets, la consommation d'énergie et la réponse au changement climatique. Ces aspects sociaux touchent aussi à la gouvernance comme sur les conditions d'équité dans l'affectation des postes au sein de l'entreprise. Ces critères, principalement utilisés par les investisseurs, évaluent la viabilité et l'éthique d'une entreprise, car ces aspects peuvent influencer directement sa performance financière. La RSE, tout en incluant ces inquiétudes environnementales, adopte une approche globale. Elle considère la contribution globale d'une entreprise à la société, y compris des initiatives philanthropiques et communautaires, mais aussi la manière dont elle répond à ses responsabilités environnementales, comme la réduction de son empreinte carbone ou la promotion de la biodiversité.
[...] L'idée est de ne pas simplement se limiter aux témoignages des experts. Analyse croisée des entretiens (en fonction des thèmes abordés) : Perception et compréhension des fonds ESG : Les trois experts, malgré leurs différents domaines d'expertise, s'accordent sur le fait que les fonds ESG sont des fonds qui intègrent des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance dans leur processus de prise de décision en matière d'investissement. Ils reconnaissent tous que ces fonds diffèrent des fonds classiques par leur dimension éthique et durable, qui va au-delà de la simple recherche de profit. [...]
[...] Cette interrogation est d'autant plus pertinente que les fonds ESG ne se contentent pas de proposer une alternative éthique ou durable. Ils avancent une promesse audacieuse : celle de combiner responsabilité et rendement, de marier éthique et efficacité économique. Si cette promesse est tenue, elle pourrait bien redéfinir les paramètres de l'investissement pour les décennies à venir. La deuxième partie de notre étude se propose donc de démystifier cette confrontation. Elle vise à déchiffrer les codes de performance des deux univers, à comprendre leurs forces et leurs faiblesses respectives. [...]
[...] Analyse critique : L'article est publié dans Fincley Consulting. Il offre une perspective approfondie sur l'intégration des critères ESG dans les processus de connaissance client (KYC) des institutions financières. Plusieurs points clés méritent d'être soulignés : 1. Définition et importance des critères ESG : L'article commence par définir les critères ESG et leur importance croissante dans le paysage financier. Il est clairement indiqué que ces critères sont essentiels pour évaluer la prise en compte du développement durable et des enjeux à long terme par les entreprises et les investisseurs Rôle des institutions financières : Les banques et autres institutions financières sont encouragées à revoir la manière dont leurs produits et services financiers intègrent les considérations ESG. [...]
[...] Cette montée en puissance s'explique en grande partie par une prise de conscience accrue des enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance, couplée à une volonté d'aligner les investissements sur des valeurs éthiques et durables. Les institutions financières de grande envergure ont joué un rôle essentiel dans cette transformation en intégrant progressivement les critères ESG dans leurs approches d'investissement. Cette intégration n'est pas seulement une réponse à la demande des investisseurs, mais aussi une reconnaissance du fait que les critères ESG peuvent offrir une protection contre certains risques tout en ouvrant de nouvelles opportunités de rendement. [...]
[...] En revanche, les fonds classiques se basent principalement sur la performance financière, sans nécessairement tenir compte des implications ESG. En effet, Lorsqu'on se penche sur les fonds d'investissement, qu'ils soient ESG ou classiques, il est essentiel de reconnaître que chaque type de fond est le reflet d'une philosophie d'investissement, d'une perspective temporelle et d'une méthodologie d'évaluation distincte. Ces trois critères, interdépendants, façonnent les caractéristiques de chaque catégorie de fonds. Nous sommes ici dans la continuité d'une comparaison hypothétique des deux fonds, mais sur leurs caractéristiques plus spécifiquement. [...]
Référence bibliographique
Source fiable, format APALecture en ligne
avec notre liseuse dédiée !Contenu vérifié
par notre comité de lecture
