Développement commercial et conduite d'entretien - Assurances de personnes, protection santé

Extraits

[...] ☐ Précisez : mail ACTEURS IMPLIQUÉS DANS LA SITUATION : ÉTUDIANT(E) PROFESSIONNEL(S) CLIENT/ASSURE BKZ CONSEIL M.P INFORMATIONS SUR LE CLIENT/LE PROSPECT : AGE : SITUATION FAMILIALE : Marié 1 enfant SITUATION PROFESSIONNELLE : Employé DOMICILE : TEL : E-MAIL : STATUT ET ANCIENNETÉ : Contrat souscrit le 31/12/2019 CONTRATS DÉJÀ EN PORTEFEUILLE : Aucun SUPPORTS DE COMMUNICATION MOBILISÉS LORS DE L'ENTRETIEN MICROSOFT OUTLOOK CONTRAT SIGNE CONDITIONS PARTICULIÈRES SIGNÉES EXTRANET MALAKOFF MEDERIC CONDITIONS GÉNÉRALES CONDITIONS GéNéRALES ET PARTICULIèRES CONDITIONS GÉNERALES CONDITIONS PARTICULIÈRES Fiche d'activité Historique de la situation, entretien et auto-évaluation Historique de la situation : Objectifs de l'entretien pour le conseiller Objectifs de cours terme : souscrire le contrat Objectifs de moyen terme : développer son portefeuille contrat Objectifs de Long terme : fidéliser le client Description du déroulement de l'entretien commercial PHASES DESCRIPTION - Accueil - Découverte des besoins - Proposition d'une solution adaptée, conseil - Traitement des objections - Conclusion - Prise de congé Réception d'un mail de Mr. P sur la boite mail. Devis préalablement établi par le gérant M B. quelques jours auparavant. M P. est marié avec 1 enfant et souhaite une protection santé incluant toute sa famille. Il a un profil SONCASE « confort » La formule 4 a été choisie. [...]

[...] veut les conditions générales. Ce qui montre qu'il a un profil SONCASE « sécurité » également. Je lui envoie donc aussitôt. De plus le client voulait que le contrat prenne effet le 01/01/2020, cependant le commencer à cette date augmentait la cotisation mensuelle d'environ 5 euros. L'assistance de Malakoff Médéric m'explique l'entrée dans un nouveau « millésime », d'où le changement de prix. Ils me suggèrent de le commencer au 31/12/2019 pour ne pas faire fuir le client. Je le contacte par téléphone pour lui expliquer, et l'explication fut bien reçue. [...]

[...] Auto-évaluation J'ai fait preuve de réactivité par rapport au changement soudain de prix. Je n'ai pas hésité a contacter l'assistance de Malakoff Médéric pour des explications. Ça m'a permis d'en apprendre plus sur la tarification. En agissant de la sorte, j'ai au final proposé une alternative positive au client. La prise de contact à ce sujet a été très bien perçue par le nouvel assuré. J'aurais pu ne rien faire, et valider le contrat au 01/01/2020 mais au premier jour du contrat j'aurais fait client mécontent, pire encore, je l'aurai peut-être perdu. [...]

[...] Une formule moyennement haute ayant une couverture très correcte sur tous les postes. M B. pour le séduire, lui a offert 1 mois gratuit pendant 2 ans. Il souhaite que le contrat prenne effet le 01/01/2020. La cotisation sera mensuelle pour un prélèvement le 10 du mois. M P. ne privilégiait aucun poste dans sa demande, mais voulait être suffisamment couvert pour pallier les éventualités. En optant pour la formule il se positionne sur la moyenne haute. Il souhaitait la sécurité. [...]