Management des risques criminels - l'exemple de Wester Union

Extraits

[...] Elle a mis en place une collaboration avec le site www.hoaxbuster.com qui référence les arnaques sur la toile. Ce qui lui permet de détecter rapidement les nouvelles tentatives d'utilisation de ses services à des fins frauduleuses, et le cas échéant d'en informer les utilisateurs. Plusieurs pages de prévention contre la fraude sont présentes sur le site internet, et des recommandations sont présentes un peu partout sur le site. L'entreprise collabore également maintenant davantage avec les services fiscaux de certains pays afin de signaler les flux d'argent suspects, ceci afin de ne pas cautionner le blanchiment de l'argent. [...]

[...] Enfin, pour conclure, nous reprendrons au moyen d'un tableau en couleurs les différentes techniques criminelles pour l'entreprise et le degré de risque. Nous parlerons enfin des mesures prises par Western Union pour lutter contre ces risques criminels. Destruction Attentats Western Union est une cible potentielle pour des tentatives d'attentats. En effet, sa présence physique par le biais des agences sur tous les continents la rend vulnérable. Dans certains pays, la compagnie est susceptible d'être victime d'attentats notamment à la bombe ou à la voiture piégée dans ses différents bureaux ou agences. [...]

[...] Management des risques criminels : l'exemple de Wester Union Western Union L'entreprise Western Union est une entreprise financière, spécialisée dans les services financiers, notamment le transfert d'argent, et la communication. Elle est basée aux États-Unis et est une filiale de First Data Corporation. Western Union a plusieurs divisions proposant des produits principalement financiers comme le transfert d'argent de personne à personne, des mandats et des services commerciaux. En septembre 2008, la compagnie disposait de plus de points de présence (via notamment des partenaires) dans plus de 240 pays et territoires. [...]

[...] Ceci se heurte cependant au fait que cette politique fait perdre des clients importants (puisque réguliers) à l'entreprise. Dans les faits, W.U n'a pas de raison de chercher à savoir d'où vient l'argent, mais conscient que cette opacité nuit à son image grand public et l'expose à de graves poursuites judiciaires, W.U fait donc le nécessaire pour redorer son image trop longtemps négligée, et éviter les poursuites, sans toutefois faire du zèle, qui pourrait impacter trop fortement ses activités. Bibliographie indicative Management des risques : Inclus secteurs Banque et Assurance - Broché (25 mai 2009) de Pascal Kerebel Techniques de blanchiment et moyens de lutte - Broché (13 avril 2008) de Eric Vernier Le management des risques de l'entreprise : Cadre de référence - Techniques d'application - Broché (13 octobre 2005) de IFACI, PriceWaterhouseCoopers, Landwell, Philippe Christelle, et al. [...]

[...] Les enlèvements sont susceptibles d'être réalisés également par les organisations criminelles régissant les transferts d'argent localement. Atteintes du modèle économique : sentiment d'insécurité des clients, perte de parts de marché, sentiment d'insécurité des employés. Atteintes aux moyens : personnes probablement traumatisées et/ou violentées, voire tuées. Plus de possibilités d'embauche localement, car travail considéré comme trop risqué. Acteurs : - Organisations terroristes dans un but idéologique - Mafias, autres OCT, gangs, et guérillas criminalisées dans un but économique : éliminer la concurrence. [...]